14家銀行因涉廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案吃20.63億元罰單
12月8日以來，銀監(jiān)會(huì)分別依法公開廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件中的案發(fā)機(jī)構(gòu)和通道機(jī)構(gòu)查處情況。銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)今晚消息稱，近日，銀監(jiān)會(huì)又依法對(duì)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、恒豐銀行等13家涉案的出資機(jī)構(gòu)作出罰沒金額合計(jì)13.41億元等行政處罰，至此，廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件監(jiān)管立案調(diào)查和行政處罰工作已基本結(jié)束。
至此，廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件共有14家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收到20.63億元的罰單，若干責(zé)任人受到取消任職資格、禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等處罰。
本月早些時(shí)候銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的消息稱，對(duì)于廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件，銀監(jiān)會(huì)已于11月21日向廣發(fā)銀行發(fā)出行政處罰決定書，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒合計(jì)7.22億元，6名涉案員工禁止終身從事銀行業(yè)工作，并被依法移交司法機(jī)關(guān)處理，廣發(fā)銀行總行負(fù)有管理責(zé)任的高級(jí)管理人員也將依法處罰。
銀監(jiān)會(huì)稱，這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴(yán)重，只有依法嚴(yán)處，才能令其深刻吸取教訓(xùn)，并對(duì)行業(yè)和市場(chǎng)形成足夠的警示作用。
今日公布的收到行政處罰的13家涉案出資機(jī)構(gòu)分別是中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津?yàn)I海農(nóng)商銀行、中鐵信托有限責(zé)任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林蛟河農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等。
對(duì)上述13家出資機(jī)構(gòu)合計(jì)13.41億元的罰沒金額中包括，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬元。
同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還對(duì)這些出資機(jī)構(gòu)的45名責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對(duì)36名高級(jí)管理人員和相關(guān)責(zé)任人分別給予警告和經(jīng)濟(jì)處罰。
銀監(jiān)會(huì)稱，這些出資機(jī)構(gòu)存的問題主要有：
一是業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識(shí)淡漠，以通道作為隱匿風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風(fēng)險(xiǎn)兜底，嚴(yán)重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個(gè)別機(jī)構(gòu)甚至屢查屢犯。
二是對(duì)項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場(chǎng)秩序，客觀上為其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者樹立了不良榜樣。
三是過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風(fēng)險(xiǎn)；既不能提供實(shí)質(zhì)金融服務(wù)，又缺少風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”，資金損失數(shù)額巨大。
銀監(jiān)會(huì)還稱，將堅(jiān)持依法監(jiān)管、從嚴(yán)監(jiān)管、廉潔監(jiān)管，進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)，堅(jiān)決打贏防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。（人民日?qǐng)?bào)中央廚房 點(diǎn)金工作室 賀霞）
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