最高法規(guī)范民間借貸：套路貸詐騙行為應(yīng)刑事打擊
8月11日，最高法院下發(fā)《最高人民法院關(guān)于依法妥善審理民間借貸案件的通知》。通知要求各級(jí)法院應(yīng)加大對(duì)借貸事實(shí)和證據(jù)的審查力度，嚴(yán)格區(qū)分民間借貸行為與詐騙等犯罪行為，嚴(yán)守法定利率的司法紅線。
值得關(guān)注的是，這一通知針對(duì)民間借貸案件中涉嫌通過(guò)“虛增債務(wù)”“收取高額費(fèi)用”等方式非法侵占財(cái)物的“套路貸”詐騙等新型犯罪行為提出了審理思路：應(yīng)予以刑事打擊。
據(jù)澎湃新聞?dòng)^察，司法實(shí)務(wù)中，民間借貸行為和違法犯罪行為容易混淆。有業(yè)界人士分析指出，在涉貸案件中，一些非法放貸行為人會(huì)通過(guò)欺騙、脅迫等方式，非法侵占他人財(cái)產(chǎn)，最終憑借法院的生效判決將非法債權(quán)合法化，“上述通知針對(duì)這一行為的定性有所改變，不僅是變相收取高息的借貸行為，而是非法侵占他人財(cái)物的犯罪”。
理清“套路貸”民刑交叉界限，防范非法行為合法化
近年來(lái)，社會(huì)上不斷出現(xiàn)披著民間借貸外衣，通過(guò)“虛增債務(wù)”、“偽造證據(jù)”、“惡意制造違約”、“收取高額費(fèi)用”等方式非法侵占財(cái)物的“套路貸”詐騙等新型犯罪，侵害了人民群眾的合法權(quán)益。
為此，上述通知要求，嚴(yán)格區(qū)分民間借貸行為與詐騙等犯罪行為，“切實(shí)防范犯罪分子將非法行為合法化”。
“民間借貸行為本身涉及違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)，切實(shí)防范犯罪分子將非法行為合法化，利用民事判決堂而皇之侵占被害人財(cái)產(chǎn)。”上述通知明確，刑事判決認(rèn)定出借人構(gòu)成“套路貸”詐騙等犯罪的，人民法院對(duì)已按普通民間借貸糾紛作出的生效判決，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過(guò)審判監(jiān)督程序予以糾正。
民間借貸行為和違法犯罪行為經(jīng)常容易混淆。最高法法官肖峰在微信公號(hào)“法語(yǔ)峰言”中撰文指出，民間借貸行為與非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等非法集資犯罪等經(jīng)常容易混同。
除此之外，近年來(lái)在個(gè)別地方“套路貸”盛行。肖峰認(rèn)為，所謂“套路貸”本質(zhì)上是出借人以民間借貸為名，實(shí)質(zhì)利用各種欺詐、脅迫等手段詐騙借款人名下財(cái)產(chǎn)的違法犯罪行為，“人民法院一旦發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉及違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)”。
“如果最終公安或者檢察機(jī)關(guān)不予立案，或者立案?jìng)刹楹蟪蜂N案件，或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定，或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資犯罪，當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的，人民法院應(yīng)予受理。”肖峰建議，當(dāng)人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關(guān)聯(lián)但不是同一事實(shí)的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件，并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。
據(jù)全國(guó)人大代表、北京房山區(qū)法院法官厲莉觀察，在涉貸案件中，一些非法放貸行為人會(huì)通過(guò)欺騙、脅迫等方式，非法侵占他人財(cái)產(chǎn)，讓被害人（當(dāng)事人）出示虛高債務(wù)的證據(jù)，通過(guò)人民法院的判決將非法債權(quán)合法化。
上述通知正視了基層司法實(shí)踐中存在的問(wèn)題。厲莉表示，在實(shí)踐中，公安機(jī)關(guān)在處理涉及“套路貸”犯罪行為時(shí)，嫌疑人往往以法院生效判決來(lái)說(shuō)事，上述通知理清了此間的民刑交叉關(guān)系，更有利于打擊此類非法犯罪行為。
“這就是說(shuō)，即使不法行為人已經(jīng)拿到了法院的民事生效判決，如果行為確實(shí)是非法侵犯他人財(cái)產(chǎn)犯罪，法院會(huì)通過(guò)審判監(jiān)督程序啟動(dòng)再審予以糾正，這也彰顯了法院打擊犯罪的決心。”厲莉說(shuō)。
“上述通知對(duì)于涉民間借貸新類型的案件具有很強(qiáng)的指導(dǎo)意義，為各級(jí)法院審判工作提出了明確要求。”北京市地平線律師事務(wù)所律所胡永平表示，在當(dāng)前民間借貸糾紛高發(fā)的態(tài)勢(shì)下，法院的事后救濟(jì)雖然必要，但事前預(yù)防則顯得更為重要和緊迫。
胡永平同時(shí)認(rèn)為，防范和化解民間借貸各類風(fēng)險(xiǎn)，需要全社會(huì)，包括公安、檢察院、法院和政府部門的配合、監(jiān)督和支持，僅靠一家的力量無(wú)法根本解決問(wèn)題。“在防范和化解民間借貸各類風(fēng)險(xiǎn)中，法院要探索審判機(jī)制創(chuàng)新，總結(jié)審判經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)強(qiáng)化與其他部門的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。還要加大法制宣傳力度，引導(dǎo)社會(huì)良好風(fēng)氣。”胡永平說(shuō)。
如何才能切實(shí)防范？“切實(shí)防范就是說(shuō)要拿出實(shí)實(shí)在在的舉措，針對(duì)非法行為合法化予以打擊。”厲莉坦言，以前對(duì)于民間借貸中虛增債務(wù)、收取高額費(fèi)用等不法行為，在民事判決中通常是從“非法放貸人變相收取高息”的層面來(lái)進(jìn)行理解。
最高法此次針對(duì)這一“套路貸”行為的定性有所改變，“它不僅是變相收取高息的行為，而是非法侵占他人財(cái)物的犯罪行為，針對(duì)此類可能涉嫌非法侵犯他人財(cái)物的新型犯罪應(yīng)予以刑事打擊。”厲莉補(bǔ)充說(shuō)。
開(kāi)封稅務(wù)部門 積極宣傳“新稅法”
德安縣礦管局參加汛期地質(zhì)災(zāi)害防治工作視頻會(huì)
養(yǎng)豬場(chǎng)被責(zé)令關(guān)停清空
市知識(shí)產(chǎn)權(quán)黨支部開(kāi)展學(xué)習(xí)“弘揚(yáng)‘紅船精神’走在時(shí)代前列”主題黨日活動(dòng)
拒絕老公親熱被咬傷下巴 工資沒(méi)有上交被打成骨折 遇到家暴應(yīng)及時(shí)報(bào)警！
最高法規(guī)范民間借貸：套路貸詐騙行為應(yīng)刑事打擊
行唐縣惠民演出進(jìn)基層讓群眾聽(tīng)懂看懂弄懂十九大精神
追尋歷史余味 傳承豫菜經(jīng)典
別讓“冠軍套餐”變成“爛尾套餐”
洪江市茶溪村荷花盛開(kāi)，市民在荷塘中賞花觀蓮
交通學(xué)校教師在平湖市優(yōu)秀德育案例評(píng)選中再創(chuàng)佳績(jī)
岳陽(yáng)市縣市區(qū)級(jí)新稅務(wù)機(jī)構(gòu)今天統(tǒng)一掛牌
豐縣“三步棋” 激發(fā)區(qū)域化黨建新效應(yīng)
懷柔區(qū)地稅局法制科與懷柔區(qū)國(guó)稅局大企業(yè)和國(guó)際稅務(wù)管理科開(kāi)展業(yè)務(wù)交流
郊區(qū)社會(huì)心理健康服務(wù)工作中心揭牌
蓮花縣工業(yè)園區(qū)成工業(yè)化“主戰(zhàn)場(chǎng)”
方曉利會(huì)見(jiàn)英國(guó)客人
鄧群策：打好最后的攻堅(jiān)戰(zhàn)，全力籌備好省運(yùn)會(huì)
定遠(yuǎn)縣拂曉鄉(xiāng)“三加強(qiáng)”夯實(shí)防溺水工作
丹陽(yáng)云陽(yáng)學(xué)校運(yùn)動(dòng)員朱丹徽入選國(guó)家女足