大慶對非法集資套上“緊箍咒”實施監(jiān)測預(yù)警
各縣區(qū)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)對可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件作出研判，及時向市政府及相關(guān)部門發(fā)出預(yù)警通報
我市對非法集資實施監(jiān)測預(yù)警
金融活，則經(jīng)濟(jì)活，金融穩(wěn)，則經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。為確保不發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險，維護(hù)我市經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定，日前，市金融辦發(fā)布《大慶市非法集資監(jiān)測預(yù)警工作制度》。該文件從非法集資特征、表現(xiàn)形式等方面進(jìn)行了明確，給非法集資套上“緊箍咒”。
同時具備四種特征將被納入非法集資監(jiān)測范圍
非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定，向不特定對象或者超過規(guī)定人數(shù)的特定對象籌集資金，并承諾還本付息或者給予回報的行為。
近年來，非法集資行為在全國一些地區(qū)時有發(fā)生，特別是在一些機(jī)構(gòu)的推波助瀾下，非法集資披上互聯(lián)網(wǎng)金融、“消費返利”、“預(yù)付卡”等“外衣”，隱蔽性、跨區(qū)域、網(wǎng)絡(luò)化等趨勢明顯，擾亂了社會經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。
為給非法集資套上“緊箍咒”，《大慶市非法集資監(jiān)測預(yù)警工作制度》明確，同時具備以下四種特征視為非法集資，應(yīng)納入監(jiān)測范圍：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
投資理財、投資公司和虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)是主要表現(xiàn)形式
該文件還對職能部門提出要求，在轄區(qū)出現(xiàn)下列情況之一時，當(dāng)?shù)氐目h區(qū)政府、行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，并采取相應(yīng)工作措施進(jìn)行處置：
以投資理財、投資咨詢、資產(chǎn)管理、財富管理等名義吸收或變相吸收社會公眾資金;以p2p、眾籌等互聯(lián)網(wǎng)金融名義，吸收或變相吸收社會公眾資金;不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金;以農(nóng)民專業(yè)合作社等名義，開展非法存貸業(yè)務(wù)吸收社會資金;以民辦院校、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民營醫(yī)院等名義，吸收或變相吸收社會公眾資金;以典當(dāng)、拍賣、融資租賃等名義，吸收或變相吸收社會公眾資金;不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金;不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單等方式非法吸收資金;以投資入股的方式非法吸收資金;以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金;利用第三方支付、網(wǎng)絡(luò)信貸平臺、眾籌平臺等方式非法吸收資金以及其它涉嫌非法集資的異常情況。
記者了解到，目前我市非法集資主要集中在投資理財產(chǎn)品、投資公司和虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方面。
出現(xiàn)涉嫌非法集資風(fēng)險或已發(fā)生非法集資活動將被監(jiān)測預(yù)警
大慶市行政區(qū)域內(nèi)出現(xiàn)涉嫌非法集資風(fēng)險或已發(fā)生非法集資活動情況下，各縣區(qū)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)測預(yù)警工作獲得的線索、信息，對可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件作出研判，及時向市政府及相關(guān)部門發(fā)出預(yù)警通報，對可能引起影響全市社會經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的，應(yīng)在做出可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件研判后，24小時內(nèi)向市處非領(lǐng)導(dǎo)小組提交預(yù)警報告。
出現(xiàn)跨轄區(qū)的涉嫌非法集資活動情況時，最早發(fā)現(xiàn)警情的縣區(qū)政府、行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)在24小時內(nèi)將警情報市政府和市級行業(yè)主管、監(jiān)管部門，并同時實施動態(tài)報告制度和24小時警情跟蹤監(jiān)測制度，確保有足夠的人員及時對異常情況進(jìn)行監(jiān)測，隨時掌握和報告涉嫌非法集資的各項情況。
進(jìn)入預(yù)警狀態(tài)后，發(fā)生涉嫌非法集資警情的縣區(qū)政府、行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)立即組織力量對警情進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并按照應(yīng)報告內(nèi)容、時限等實行實時報告制度，在向市政府、市級行業(yè)主管、監(jiān)管部門及市處非領(lǐng)導(dǎo)小組上報警情的同時，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定，決定是否立即啟動處置非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
各縣區(qū)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)對監(jiān)測預(yù)警工作中獲取的疑似非法集資線索、信息進(jìn)行綜合預(yù)判。涉嫌非法集資犯罪的，及時將線索移交當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)立案偵查。
市處非領(lǐng)導(dǎo)小組接到監(jiān)測預(yù)警報告后，應(yīng)會同有關(guān)部門迅速判明情況，在5個工作日內(nèi)分類進(jìn)行處理。
對于案情特別復(fù)雜、重大，一時無法定性的風(fēng)險事件，由市處非領(lǐng)導(dǎo)小組報省處非領(lǐng)導(dǎo)小組研究處理。事件涉及的行業(yè)主管、監(jiān)管部門和各涉案縣區(qū)政府繼續(xù)做好情況的跟進(jìn)和處置工作。
市金融辦副處長趙德紅表示，下一步，市金融辦將繼續(xù)聯(lián)合市場監(jiān)督管理局和公安局，對申請注冊、變更、注銷登記的投資理財類市場主體進(jìn)行風(fēng)險評估，實現(xiàn)從市場準(zhǔn)入到退出的全程監(jiān)管;對現(xiàn)存的理財、民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸等市場主體開展風(fēng)險摸底排查;繼續(xù)在全市范圍內(nèi)開展形式多樣的非法集資宣傳月活動，讓金融知識“進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村屯、進(jìn)家庭”，提醒市民遠(yuǎn)離非法集資、警惕金融騙局。同時，向企業(yè)宣傳國家打擊非法集資工作的法律法規(guī)，教育引導(dǎo)企業(yè)增強(qiáng)依法依規(guī)經(jīng)營意識。此外，牽頭制定非法集資舉報獎勵辦法，鼓勵社會各界積極參與防范和打擊非法集資工作。
大慶日報記者 程柏毓
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